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5 PUNTOS IMPORTANTES QUE LOS NUEVOS PADRES DE FAMILIA DEBEN SABER ACERCA DEL “PARENTAL LEAVE” POR MEDIO DEL EI O SEGURO DE DESEMPLEO

28 de Noviembre de 2016 a las 05:54

5 PUNTOS IMPORTANTES QUE LOS NUEVOS PADRES DE FAMILIA DEBEN SABER ACERCA DEL “PARENTAL LEAVE” POR MEDIO DEL EI O SEGURO DE DESEMPLEOPor Ivan Arturo

Toronto, ON  La llegada de un bebe a la familia puede tener un gran impacto en la familia no solo en la parte emocional que es la más importante pero también en la parte financiera de la cual se debe estar preparado.

1: El Gobierno de Canadá ofrece soporte de padres:   Madres tienen hasta un máximo de 15 semanas de beneficios de maternidad por parte del Employment Insurance y los dos padres pueden compartir el  máximo de 35 semanas.  El monto se determina dependiendo del ingreso que se tenga el cual es el 55% de su mesada semanal hasta un máximo de CAD$537 por semana (el cual sería el máximo monto si se gana CAD$50,800 o más al año). Es necesario aplicar inmediatamente ya que se corre el riesgo de perder los beneficios si se espera más de 4 semanas antes de aplicar, además que existen las dos semanas de espera antes de que se empiece a recibir los beneficios.

2: Si trabaja mientras recibe los beneficios, el gobierno va a deducirle el dinero de vuelta: Si usted trabaja mientras está recibiendo los beneficios, el gobierno le va a deducir todos los beneficios recibidos.  El monto máximo por semana que se puede recibir como ingreso antes de cualquier deducción por parte del gobierno es de CAD$50 por semana o 25% del beneficio semanal (cualquiera que sea el más alto).  Por lo tanto se debe abstener de trabajar mientras se recibe el seguro de desempleo por maternidad

3: La empresa puede hacer contribuciones extras al seguro de desempleo:  Existen casos donde el empleador puede hacer contribuciones extras al EI del cual le ayudaría a los nuevos padres tener un monto extra hasta el máximo del 70% del salario pero este depende de cada empresa.  Es importante de preguntar al departamento de Recursos Humanos acerca de estos beneficios ya que la idea es no tener ninguna presión financiera por la llegada de un bebe y se debe estar muy bien informado ya que los gastos de la canasta familiar aumentan y los recursos financieros tienden a disminuir.

4: Se necesita tener un presupuesto: El deseo es que el bebe crezca sano y grande pero también su deseo es que las cuentas bancarias y de inversión crezcan de la misma manera. Existen gastos que son inmediatos como son gastos de cuna, el coche…etc. pero al igual hay gastos recurrentes como son pañales, leche, comida…etc.  También es importante aplicar para los cupos en el jardín de inmediato y mirar si califica para algún tipo de subsidio y saber los costos mensuales.

5: Considerar invertir el Canadá Child Benefit en vehículos de inversión para el futuro financiero de su hijo:  El Canadá Child Benefit fue recientemente cambiado para beneficiar a la clase media durante este gobierno. Es aconsejable abrir un RESP (Registered Educaction Savings Plan) ya que el gobierno ofrece el  20% de aportaciones sobre sus contribuciones hasta un máximo de CAD$500 al año.  Que mejor inversión que recibir  20% de retorno. Al igual existen planes y pólizas de inversión que aseguran el futuro financiero de los niños con estrategias de ahorro y protección. Recuerde que este dinero es un bono que el gobierno de Canadá le brinda a los padres de familia por lo tanto se aconseja hacer un buen uso de  estos fondos. Por lo tanto la ayuda de un profesional es indispensable para  tomar la mejor decisión de como direccionar dicho subsidio.

Para cualquier información  o duda sobre como comenzar su planeación financiera u otro tema financiero contacte a Iván Arturo BAS (Hon), Asesor Financiero, (416)7866965 o envie un correo a ivan.arturo@sunlife.com  www.ivanarturo.com

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