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Como hacer un uso adecuado del Canada Child Benefit e invertir en el futuro financiero de nuestros hijos?

28 de Junio de 2017 a las 11:41

Como hacer un uso adecuado del Canada Child Benefit e invertir en el futuro financiero de nuestros hijos?

Toronto, ON . Familias de diferentes recursos financieros en Canadá tienen la fortuna de recibir el Canada Child Benefit o el llamado “BabyBonus” por cada hijo pero depende de los padres cómo hacerle un uso adecuado de estos fondos para darles a los hijos un inicio financiero sólido en Canadá. 

Hay tres planes muy importantes que se sugiere a los padres para asegurar el éxito financiero de sus hijos desde el primer momento que se empieza a recibir este dinero:

1.Abrir una cuenta de RESP (Registered Education Savings Plan): El gobierno de Canadá generosamente ha implementado este plan para que las familias de diferentes recursos, puedan ahorrar dinero para la educación superior de los hijos.  Se puede recibir un mínimo de un 20% de las contribuciones hasta un máximo de CAD$7,200 e inclusive puede ser un monto más grande para las familias de bajos recursos ya que pueden calificar para CAD$2,000 adicionales de bono.  No tomar ventaja de este plan es dejar olvidado dinero sobre la mesa que el Gobierno de Canadá le está proporcionando para la educación superior de sus hijos.

2.Abrir una póliza de capitalización para su hijo: El adquirir una póliza de capitalización y usarlo como mecanismo de inversión es la mejor decisión que los padres le puedan dar a sus hijos.  La ventaja es en aprovechar la juventud y la salud para que sean calificados por las aseguradoras especialmente las familias que tienen historial médico de problemas cardiacos, de cáncer y enfermedades que son hereditarias. Los costos son extremadamente bajos,  garantizados de por vida y pueden ser pagaderas en 20 años.  Además este tipo de pólizas crece exponencialmente en inversión y cubrimiento con altas tasas de retorno que son más altas que las que son ofrecidas por los bancos.  Esta póliza de capitalización puede ser transferida de los padres a los hijos libre de impuestos y el dinero puede ser usado para pagar deudas estudiantiles, para la compra de una casa o simplemente para suplementar el retiro y al mismo tiempo proteger el futuro financiero de la familia.

3: Seguro de Enfermedades Criticas para los hijos: Proteger el bienestar financiero de los padres en caso de que los hijos se lleguen a enfermar, es clave en cualquier planeación financiera.  Gastos médicos, pérdida de ingresos y otros gastos extras pueden ser aliviados por medio de una póliza de enfermedades graves para niños. Estos planes que son diseñados  para toda la vida, protege a los hijos financieramente en caso de alguna enfermedad, son bastante económicos y todas las contribuciones son ahorrables ya que después de que el niño cumpla 25 años pueden hacer uso del dinero aportado y usarlo para la cuota inicial de una propiedad o para la compra de su primer auto sin perder el cubrimiento.  En caso que el niño se mantenga con salud, todas las aportaciones son devueltas libre de impuestos en el momento de la cancelación. Es decir que es un plan de salud y de ahorro al mismo tiempo.

Con tan solo hacer un uso inteligente del dinero que se recibe por parte del gobierno de Canadá (Canadá Child Benefit) se pueden abrir estos 3 tipos de planes que son el comienzo de una buena planeación financiera para sus hijos.  La educación, el ahorro y la protección para toda la vida son el mejor regalo que le puede dar a sus hijos y a las futuras generaciones.

Para cualquier información o duda de cómo comenzar su planeación financiera u otro tema financiero contacte a Ivan Arturo BAS (Hon), CLU, Asesor Financiero, (416) 786 6965, ivan.arturo@sunlife.com o visite www.ivanarturo.com

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